- This topic has 3 replies, 3 voices, and was last updated 7 years, 4 months ago by
.
-
Posts
-
-
Ostatnio natknęłam się na ciekawy artykuł:
Skarbówka chce zbierania adresów IP klientów banków. Już od 1 lipca
Dotyczy STIR (System Teleinformatyczny Izby Rozliczeniowej). Jest to system analizy i przekazywania informacji w celu zapobiegania wyłudzeniom skarbowym. To co mnie zaszokowało to pismo pana Pawła Gruzy z Min.Finansów do pani Małgorzaty Hirszel. Pan Gruza pisze wprost, że aktualizacja ustawy ma zostać wprowadzona bez konsultacji społecznych i uzgodnień międzyresortowych. Odnalazłam ten projekt na stronie RCL (https://legislacja.rcl.gov.pl/projekt/12311701/katalog/12509132#12509132) i pismo wspomniane w artykule (https://legislacja.rcl.gov.pl/docs//2/12311701/12509132/12509133/dokument342909.PDF).
To niestety nie jest żart 🙁
Projekt zakłada między innymi, że fiskus na podstawie analizy danych będzie mógł blokować podejrzane rachunki bankowe (na 72h, a w niektórych przypadkach – wyłudzenia ponad 10 000 EUR – na 3 miesiące). Analiza będzie dotyczyła ryzyka wykorzystania danego rachunku bankowego lub w SKOK do popełniania przestępstw skarbowych. Na stronie RCL widnieje również ciekawa opinia od Prokuratorii Generalnej RP:
” … należy zwrócić uwagę, iż w związku z tym, że blokada rachunku w proponowanym kształcie nie będzie miała formy postanowienia … wraz z blokadą nie będzie przekazywane właściwemu prokuratorowi zawiadomienie o możliwości popełnienia przestępstwa, legalność i zasadność blokady na 72h rachunku bankowego, będzie trudna do zweryfikowania…”
https://legislacja.rcl.gov.pl/docs//2/12311701/12509132/12509134/dokument342910.PDFCzyli, jeżeli dobrze rozumiem, STIR posługując się algorytmami – nie wiem jak one działają – oszacuje ,na podstawie danych przekazywanych przez instytucje finansowe, czy przedsiębiorca jest przestępcą czy nie. Może wtedy nastąpić blokada rachunku firmowego na prośbę administracji skarbowej, a jej zasadność będzie “trudna do zweryfikowania”.
Ciekawe jak te algorytmy działają. Słyszeli Państwo o analogicznych systemach w innych państwach europejskich ?
-
O STIR pisałem w numerze 7 2NN:
Takim potworkiem jest wchodzący właśnie w życie tzw. STIR, czyli system do walki z oszustwami
podatkowymi. Jest to nic innego jak brzytwa w ręku fiskusowych małp. Chodzi głównie o jeden aspekt tego systemu który jest szczególnie niebezpieczny, zwłaszcza w siermiężnej i przepełnionej korupcją praktyce polskiej, a mianowicie o automatyczną możliwość zablokowania konta bankowego.
Nacisk jest na tę „automatykę”…Blokowanie konta jest w ogóle skandalem a w korupcyjnych warunkach polskich zaproszeniem do “kluskowania” przez organa i ich przedstawicieli. Na miejscu przedsiębiorcy polskiego przeniósłbym wszystkie rachunki firmowe poza granice kraju, a nalepiej poza granice EU. Prawdopodobnie jakiś rachunek firmy musi pozostać w Polsce, z uwagi na płatności czy zwroty podatkowe. Ale powinno to być absolutne minimum które drony mogą sobie zamykać.
Trochę niepoważnie wyglądają na tle tego wszystkiego bredzenia Morawieckiego o polskim kapitale, inwestowaniu i inne bzdurzenia… Socjaliści nie rozumieli nigdy wagi zaufania w sprawach finansowych i gospodarczych. Jedna nieodpowiedzialna deklaracja jakiegoś cymbała spowodować może olbrzymie, trudne nieraz do oszacowania szkody kumulujące się latami.
Nie słyszałem o czymś podobnym w Szwajcarii i wątpię czy taka blokada byłaby w ogóle mozliwa. Co nie znaczy że banki nie kontrolują dokłądnie co się dzieje i że nie mogą w pewnych okolicznościach posiągnąć za sznurek. Ale jeżeli byłaby jakaś niecodzienna transakcja to nie żaden fiskus ale przede wszystkim bank by się tym zainteresował i w pierwszym rzędzie, w ramach “know your customer”, przedzwonił do firmy wyjaśniając o co chodzi. Drugą instancją mógłby być nadzór bankowy FINMA. W żadnym wypadku nie ma do tego nic fiskus który wykazać najpierw musi jakiś przypadek z cechami przestępstwa.
-
Temat od strony technicznej ciekawie opisuje Niebezpiecznik https://niebezpiecznik.pl/post/skarbowka-chce-zbierania-adresow-ip-juz-od-1-lipca-bez-konsultacji/ . Na końcu artykułu też krótkie info, jak się zabezpieczyć przed szpiegowaniem.
-
A da się zabezpieczyć przed “szpiegowaniem” ?
Co roku składam zeznanie podatkowe, a więc:
– informacje o wszystkich, zadeklarowanych źródłach dochodów (praca, spadki, renty ,emerytury itd. itp) co może być weryfikowane z info od pracodawcy, ZUS, notariuszy itd
– informacje o podatkach od czynności cywilnoprawnych (a jakbym zapomniała, że kupiłam np. auto to nic straconego, wydział komunikacji co miesiąc też wysyła takie info do US)
– podaje dane o sytuacji rodzinnej (czy rozliczam się sama czy nie + ewentualnie liczba i wiek dzieci)
– jakie organizacje wspieram i od jak dawna (darowizny + odliczenie 1% podatku)Oczywiście instytucje finansowe mają obowiązek informować GIIF o transakcjach powyżej 15000 EUR (czy dokonuje je jako osoba fizyczna czy prawna), a poprzez STIR analizowane są dane z KIR. Nawet z ciekawości znalazłam pod jakim kątem kryteriów:
Ekonomiczne polegają na analizie pod kątem celu prowadzonej przez przedsiębiorcę działalności gospodarczej. Geograficzne – transakcje będą badane pod kątem dokonywania transakcji z krajami w których występuje wysokie zagrożenie wyłudzeń podatkowych. Przedmiotowe – analiza pod kątem rodzaju prowadzonej działalności gospodarczej wysokiego ryzyka (np. do niedawna za taką uchodziła branża elektroniczna). Behawioralne zakładają analizę pod kątem nietypowych sytuacji czy działań przedsiębiorcy. Natomiast kryterium powiązań zakłada przeanalizowanie transakcji pod kątem powiązań przedsiębiorcy z podmiotami, co do których występuje ryzyko uczestniczenia lub organizowania wyłudzeń podatkowych.Dodatkowo Min.Finansów założyło spółkę o ciekawej nazwie Aplikacje Krytyczne sp. z o.o. :-), w celu informatyzacji służ skarbowych. A przy okazji i inne służby pewnie korzystałyby z tych danych. Mieli pomysły na Centralny Rejestr Faktur i Centralną Bazę Rachunków. Ta ostatnia, aby przetwarzać “informacje o rachunkach w celu ustalenia miejsca przechowywania wartości majątkowych mogących mieć związek z przestępstwem …”
A czy moje rachunki mogą mieć związek z przestępstwem ? Potencjalnie oczywiście, że tak. Przecież jak zobaczę ile mi zostaje na koncie bo odliczeniach na ZUS itd, to mogę POTENCJALNIE mieć dziwne tiki nerwowe, które zmuszą mnie abym zaczęła myśleć o optymalizacji podatkowej np. w Panamie (na pewno podlega kryterium geograficznemu STIR). A to już prowadzi do założenia firmy, POTENCJALNIE Bóg wie jakich kontrahentów itd. A tiki nerwowe to przecież choroba, co gorsza nawet sama mogę o niej nie wiedzieć. No to na wszelki wypadek lepiej, aby wszystkie rachunki znalazły się w takiej bazie.Tak więc podsumowując, Urząd Skarbowy wie gdzie i ile zarabiam, co i od kogo dostaję, kogo wspieram, jakim autem jeżdżę, czy mam męża i dzieci, gdzie mieszkam i ile jest warte moje mieszkanie, czy jestem zdrowa (bo jak nie pobieram renty czy zasiłku to spokojnie jestem na tyle zdrowa, żeby pracować), gdzie mam rachunki i jakich transakcji dokonuję, czy prowadzę działalność gospodarczą i kto jest moim kontrahentem. I tak minimum za ostatnie 5 lat. Mało ?
-
- You must be logged in to reply to this topic.